FAQ - Często Zadawane Pytania
Odpowiedzi na najczęstsze pytania o strategię inwestycyjną GEM
A: Global Equities Momentum (GEM) to strategia inwestycyjna opracowana przez Gary'ego Antonacciego.
Strategia wykorzystuje zjawisko momentum — tendencję aktywów, które dobrze radziły sobie w przeszłości,
do kontynuowania dobrej wydajności w przyszłości. GEM automatycznie inwestuje w najlepsze akcje lub
przenosi kapitał w bezpieczne obligacje, gdy rynek spada.
A: Standardowa implementacja GEM wymaga 5 ETF-ów:
- IWDA — iShares Core MSCI World (globalne akcje rozwinięte)
- EIMI — iShares Core MSCI EM IMI (akcje rynków wschodzących)
- CNDX — iShares NASDAQ 100 (technologie USA)
- IB01 — iShares $ Treasury Bond 0-1yr (krótkoterminowe obligacje USA)
- CBU0 — iShares $ Treasury Bond 7-10y (średnioterminowe obligacje USA)
A: Strategia GEM wymaga miesięcznej weryfikacji. Ostatniego dnia każdego miesiąca
(lub wybranego dnia) sprawdza się wyniki 12-miesięczne wszystkich ETF-ów i dokonuje rebalansu
zgodnie z regułami strategii. Regularne stosowanie reguł jest kluczowe dla sukcesu.
A: Nie. Żadna strategia inwestycyjna nie gwarantuje zysku. GEM jest narzędziem
zarządzania ryzykiem opartym na historycznych danych. Wyniki przeszłe nie przewidują wyników przyszłych.
Strategia może przegrywać z buy-and-hold w określonych okresach (np. silnych hossach).
Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem straty kapitału.
A: Główne koszty to:
- TER (Total Expense Ratio) ETF-ów — zwykle 0.15-0.25% rocznie
- Koszty transakcyjne — przy rebalansie co miesiąc, koszty są zazwyczaj niskie
- Podatki — zyski kapitałowe są opodatkowane zgodnie z lokalnym prawem
- Rozszerzenie tracking error — strategia może nieco różnić się od benchmarku
A: Tak. GEM to prosta strategia, którą może implementować każdy inwestor indywidualny.
Wystarczy konto maklerskie z dostępem do wymienionych ETF-ów oraz miesięczna dyscyplina
do stosowania reguł. Strona gemstrategy.tobewell.com.pl ułatwia ten proces,
dostarczając bieżących rekomendacji.
A: GEM może być odpowiednia dla inwestorów, którzy:
- Rozumieją i akceptują ryzyko inwestycyjne
- Mają horyzont inwestycyjny co najmniej 3-5 lat
- Mogą pozwolić sobie na miesięczną dyscyplinę
- Preferują podejście systematyczne nad emocjonalne
A: To jest kluczowy moment strategii. Gdy wszystkie ETF-y akcyjne mają ujemny wynik
12-miesięczny, GEM automatycznie przenosi kapitał do bezpiecznych obligacji (IB01 lub CBU0).
To chroni portfel przed dużymi spadkami w bessie. Strategia wraca do akcji gdy momentum
ponownie stanie się pozytywne.